Rien d'obligatoire. Les murs doivent être assurés par le propriétaire (building insurance). Vous pouvez prendre une assurance pour vos effets personnels (content insurance). Environ £20 par mois. Ceci est non seulement utile en cas de vol, mais il faut savoir que l'assurance est beaucoup mois "difficile" qu'en France et qu'il est plus facile et rapide de se faire rembourser ; l'assurance couvre souvent les objets personnels que vous transportez avec vous et souvent même aussi les dégâts accidentels que vous pouvez faire sur certaines fournitures.

 

Bonnes je ne sais pas. J'utilise HSBC parce que c'était facile a ouvrir mais n'ai jamais fait de "claim". Les banques proposent des content insurance, mais aussi les supermarchés, la poste (ils ont habituellement bonne réputation pour leurs produits - je les ai utilisés pour du travel insurance). Bref il y a foison d'offres...

 

Deux sortes d'assurance:
* Building insurance (si l'immeuble est détruit par un incendie dans le pire des cas): c'est le propriétaire qui doit s'en charger.
* Content insurance: couvre les biens de l'habitant (dégâts, vols) ; c'est a l’habitant de se couvrir.
Les assurances couvrent vos biens, ainsi que les dégâts de votre faute causés à autrui. Donc si il y a dégât des eaux, c'est votre content insurance qui doit couvrir. Si la structure du building est en cause, c'est la building insurance qui couvre.